Per i professionisti che supportano le aziende oggi è necessario costruire una nuova ed efficace politica della comunicazione con il sistema bancario chiedendo informazioni complete sulle aree di indagine su cui si fonda la valutazione del merito creditizio.
Poiché la materia è vasta e la normativa spesso complessa, è necessario un team di competenze in grado di curare la situazione patrimoniale di ogni azienda.
Possiamo occuparci di come eliminare le incomprensioni informative tra banca e impresa, come migliorare la conoscenza del cliente e le sue necessità e come fornire informazioni utili agli istituti per una corretta e proficua valutazione.

Obiettivi

Diamo assistenza in:

• Esame strumenti alternativi di finanziamento presenti sul mercato.
• Elaborazione di piani finanziari e sostenibilità degli investimenti con asseverazione.
• Pianificazione della strategia finanziaria, diagnosi e controllo della struttura finanziaria aziendale.
• Assistenza nella gestione e previsione dei flussi finanziari, elaborazione del rendiconto finanziario.
• Finanziamento progetti Redazione di business plan con l’individuazione della corretta struttura finanziaria.
• Valutazioni d’azienda e giudizio di congruità.
• Studi di fattibilità su processi di integrazione, ristrutturazione o piani di sviluppo.

Consulenza Finanziaria e successoria

Imprenditori di prima, seconda o anche terza generazione; top manager di aziende competitive; liberi professionisti o lavoratori autonomi in settori diversi; persone, non più attive nell’ambito lavorativo, più o meno facoltose; ereditieri in genere. Tutte, con un denominatore comune: la necessità di mantenere e possibilmente accrescere il valore del proprio patrimonio personale, elemento centrale come la famiglia e il lavoro. Tutte persone con una buona dose di cultura e ognuno con competenze diffuse e specifiche nel proprio settore di appartenenza. Nessuno, con conoscenze e competenze professionali tipiche di altro settore come quello finanziario e patrimoniale in genere, che presuppone una cultura specifica e cognizioni che solo anni e anni di esperienza possono fornire.Il patrimonio personale accumulato nel corso della propria vita può essere trasferito ai propri figli, familiari e persone care in vario modo, ecco perché pianificare la successione è fondamentale.Offriamo competenza nella pianificazione e consulenza su asset patrimoniali, semplici o complessi, connesse a specifiche esigenze di investimento, di asset protection ovvero di carattere successorio, compreso il passaggio generazionale, tutte le azioni consigliate per raggiungere tali obiettivi saranno esaminate considerando gli aspetti legali, fiscali e finanziari al fine di disporre di una visione completa dell’impatto di tali proposte nel proprio processo di pianificazione familiare.

Risparmio gestito

La gestione delle somme che derivano dai risparmiatori privati o dall’attività imprenditoriale risulta essere oggi una scelta strategica per l’ottimizzazione dei risparmi stessi e la cura delle necessità future. Il Risparmio gestito consiste in una serie di prodotti e offerte specifiche che hanno l’obiettivo di curare al meglio le esigenze di investimento. Valide alternative per cogliere opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, le migliori soluzioni, le più adatte alle esigenze del risparmiatore.

Pianificazione finanziaria dei portafogli

Pianificare realizzando singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono utilizzando processi di pianificazione che in itinere possono variare nell’assetto in funzione della evoluzione dei mercati.